虚拟货币在当下的经济领域热度颇高，许多人内心都渴望通过它来获取利益。然而，个人持有以及进行虚拟货币交易是否属于违法之举？场外交易（OTC）的商家又会在哪些方面面临风险？这些问题给众多人带来了困扰。

个人交易风险概述

个人持有和交易虚拟货币在法律层面尚未被明确认定为违法，不过市场环境较为复杂。个人玩家进行虚拟货币交易的风险会受多种因素影响，若选择 OTC 场外交易或线下交易这种方式，因缺少严格审核和风险控制，风险会像滚雪球般不断增大。例如随意与陌生对手交易，就很可能陷入陷阱。

交易价格是一个关键因素，交易对手同样是一个关键因素。倘若盲目地去追高购入，那么资金的安全就会遭受到影响；要是对手的身份不明确，资金的安全也会受到影响。例如在某一次地下交易里，买家轻易地相信了卖家，最终导致钱没了，货物也没了。

个人降低交易风险方法

合理控制交易方式有助于降低风险。应尽量挑选正规的平台，且这些平台需具备审核机制。同时要防止采用那些易于隐藏风险的交易方式。就像要选择官方授权的交易场所那样，如此便能保障交易的合法性与安全性。

在交易价格方面，不能被市场虚假繁荣所迷惑，要保持冷静去分析市场走向。对于交易对手，需仔细审核其身份与信誉。比如，在开展交易前，要查看其过往的交易评价，以此来保证对方是可靠的。

OTC商家定义与目的

我国法律未明确界定 OTC 商家。在实际情况中，通常所说的 OTC 商家指的是进行高频买卖虚拟货币以赚取差价的行为。OTC 业务有不同的交易目的，其一，凭借虚拟货币的发展前景和市场价值来获取利益；其二，通过频繁买卖来赚取差价。

这两种目的导致交易行为以及风险有所不同。以赚取差价为目的的 OTC 业务，其利润看似很诱人，不过在背后却潜藏着极大的危机。商家对虚拟货币与法币进行大量的流转，只要稍有不慎，就极有可能陷入风险的漩涡当中。

OTC商家交易环节风险

交易所交易有一定的 KYC 保障，所以相对安全。交易所会标识有问题的钱包地址并加以阻拦，这样商家收到赃款和黑 U 的风险就低，主观故意也弱。然而，这并不意味着完全无风险，因为市场变化快，可能会导致损失。

在微信群交易中，商家有能力核验用户的身份和资金。但即便如此，还是会有一些不法分子逃脱监管。有些不法分子会进行身份伪装，一旦遇到这种情况，商家就可能会蒙受损失，资金的安全也难以得到保证。

OTC商家其他交易风险

境外的加密聊天软件交易一般会被视作异常情况。这类交易软件会把大陆的 IP 地址屏蔽掉，而且它的记录能够进行单方面删除。有些商家为了获取利益而进行这种冒险的交易，他们很容易被认定为主观上明知是非法交易，进而面临着法律制裁风险大大增加的状况。

现金交易看似能避开冻卡的风险。但实际上，我国拥有多种对现金的审计及追踪方式。由于现金交易难以留下完整的记录，一旦出现状况，后续的追溯工作会极为艰难，这会致使商家处于被动的状态。

虚拟货币相关刑事风险

开设赌场会带来刑事风险，这种风险与虚拟货币问题密切相关。若虚拟货币被用于非法博彩活动，那么参与者和组织者都将受到法律的严厉制裁。虚拟货币交易所在推广时容易涉及传销行为，国内曾有罗某和裴某建立平台发行 VPAY 币并鼓动用户购买，此行为涉及组织领导传销罪。

集资诈骗类犯罪在虚拟货币领域较为常见。传统诈骗项目会利用虚拟货币来实施诈骗。比如某些平台用自己发行的币来结算收益，同时设置陷阱圈钱，普通投资者会因此受到损害。

虚拟货币交易存在着很多风险，你还打算参与吗？请点赞并分享本文，让更多人了解这些知识。